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avec stratégie et sérénité

Des placements personnalisés, adaptés à votre profil et vos objectifs de vie — avec un suivi continu, des frais transparents et zéro jargon inutile.

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Une gestion centrée sur vos objectifs réels

Je ne crois pas aux solutions universelles. Chaque client a un profil, une tolérance au risque et des priorités qui lui sont propres. Mon rôle est de les comprendre en profondeur, puis de construire une stratégie cohérente — et de l'ajuster à mesure que votre vie évolue.

Que vous visiez la retraite anticipée, un achat immobilier ou simplement la liberté financière, les bons véhicules de placement font une différence réelle — à condition d'être bien utilisés.

Approche personnalisée Analyse complète de votre profil avant toute recommandation
Suivi continu Révisions régulières pour rester aligné avec vos objectifs
Transparence totale Frais clairs, recommandations expliquées, sans jargon inutile
Gestion du risque Diversification adaptée à votre horizon et tolérance aux fluctuations

Transparence tarifaire

Ma rémunération est basée sur 1,25 % des actifs sous gestion, avec un barème dégressif selon la valeur du portefeuille. Aucun frais d'ouverture de compte, aucune commission cachée, aucun minimum absolu requis pour commencer.

Consulter la structure tarifaire complète

Ce service est fait pour vous si…

Trois situations que j'accompagne le plus fréquemment — chacune avec son propre plan d'action

Vous commencez à investir

25–35 ans, premiers pas. On établit ensemble une base solide : CELI en priorité, cotisations automatiques, profil de risque adapté et habitudes qui durent dans le temps.

Vous avez des actifs à optimiser

35–55 ans, croissance. On revoit la répartition, on optimise la fiscalité (REER/CELI), on intègre le REEE si vous avez des enfants et on fait vraiment travailler votre capital.

Vous approchez de la retraite

55–65 ans, pré-retraite. On projette vos revenus, on planifie la conversion REER vers FERR, on optimise la RRQ et on bâtit une stratégie de décaissement fiscalement efficace.

Ce que je fais pour vous

Un accompagnement complet, de l'analyse initiale au suivi à long terme

Analyse de profil

Évaluation de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque — avant toute recommandation.

Sélection de fonds

Choix rigoureux des fonds communs et véhicules d'investissement (REER, CELI, REEE, non enregistré) selon votre profil et vos objectifs fiscaux.

Diversification & rééquilibrage

Construction d'un portefeuille équilibré entre classes d'actifs, secteurs et zones géographiques — avec revues périodiques et ajustements proactifs.

Optimisation fiscale

Utilisation stratégique des comptes enregistrés pour maximiser les avantages fiscaux et accélérer la croissance nette de votre épargne.

Comment ça fonctionne

Un processus clair et structuré pour démarrer sereinement

1

Rencontre initiale

Discussion sur vos objectifs et votre situation — sans engagement, sans frais

2

Analyse du profil

Évaluation de votre tolérance au risque, horizon et situation fiscale

3

Proposition

Stratégie personnalisée avec sélection des fonds et véhicules recommandés

4

Mise en place

Ouverture des comptes, transfert des actifs et démarrage des cotisations

5

Suivi continu

Revues régulières et ajustements proactifs selon l'évolution de votre vie

Questions fréquentes

Les réponses aux questions les plus courantes sur la gestion de placements

Quel est le montant minimum pour commencer à investir ?
Il n'y a pas de montant minimum strict. Des solutions existent dès quelques centaines de dollars par mois en cotisations régulières. L'important est de commencer tôt et d'adopter une discipline d'épargne constante.
REER ou CELI — lequel choisir ?
Le choix dépend de votre situation fiscale actuelle et future. Le REER est généralement avantageux si vous êtes dans une tranche d'imposition élevée maintenant. Le CELI est plus flexible et idéal si votre taux marginal sera similaire ou plus élevé à la retraite. Une stratégie combinée est souvent optimale.
Comment sont rémunérés vos services ?
Ma rémunération provient des frais de gestion intégrés aux fonds de placement — 1,25 % de base, avec un barème dégressif selon la valeur du portefeuille. Il n'y a aucun frais direct pour l'ouverture de compte, les conseils ou les suivis.
Puis-je transférer mes placements existants ?
Oui. Il est possible de transférer vos REER, CELI ou autres placements existants sans déclencher d'imposition (transfert en nature ou en argent). Je coordonne l'ensemble du processus avec votre institution actuelle.
À quelle fréquence aurons-nous des rencontres de suivi ?
Je recommande au minimum une revue annuelle, mais la fréquence s'adapte à vos besoins. En cas d'événement de vie majeur (mariage, achat immobilier, changement d'emploi, héritage), une rencontre rapide permet d'ajuster la stratégie sans délai.

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Discutons de vos objectifs lors d'une première rencontre gratuite et sans engagement

Email
nstoltz@sentinelgroup.ca
Téléphone
581-996-6708
Localisation
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