Votre plan financier doit évoluer avec vous
La planification financière ne se résume pas à un tableau Excel. C'est un processus vivant qui intègre vos objectifs, votre situation familiale, vos projets et votre tolérance au risque — le tout en évolution constante.
Mon approche est globale et coordonnée : placements, assurances et fiscalité ne sont jamais traités en silo. Un seul conseiller, une seule stratégie cohérente orientée vers vos priorités de vie.
Ce service est fait pour vous si…
Vous manquez de vue d'ensemble
Placements ici, assurance là, REEE ailleurs — rien ne semble cohérent. On fait le tour complet, on identifie les lacunes et on met en place une stratégie coordonnée entre toutes les pièces.
Vous traversez une étape importante
Mariage, enfant, achat immobilier, divorce — chaque changement de vie impacte vos finances. Un plan ajusté rapidement évite les erreurs coûteuses et saisit les nouvelles opportunités.
Vous voulez optimiser, pas juste accumuler
Patrimoine établi, 40–60 ans — il y a souvent des milliers de dollars à récupérer légalement grâce au fractionnement, aux stratégies REER/CELI et à la planification successorale.
Ce que couvre la planification
Une approche intégrée pour chaque dimension de votre situation financière
Planification de la retraite
Capital nécessaire, stratégie REER/CELI, projection des revenus et conversion en rente au moment optimal.
Optimisation fiscale
Fractionnement du revenu, maximisation des déductions, planification des retraits et transferts successoraux.
Gestion des flux monétaires
Budget, capacité d'épargne, gestion des dettes et mise en place d'un système financier automatique et efficace.
REEE, immobilier & succession
Subventions gouvernementales pour les études, intégration du RAP REER et coordination successorale avec votre notaire.
À chaque étape de vie, un plan adapté
Vos besoins financiers évoluent — votre plan aussi
Début de carrière
Budget, CELI, remboursement de dettes et premières habitudes d'épargne
Vie à deux
Planification commune, protection du conjoint, REER conjoint
Famille
REEE, assurance vie, protection du revenu et ajustement du budget
Achat immobilier
RAP REER, impact hypothécaire, protection et intégration au plan global
Plein rendement
Maximisation de l'épargne, optimisation fiscale et croissance du patrimoine
Pré-retraite
Stratégie de décaissement, conversion REER, RRQ et revenu de retraite optimal
Ce que vous repartez avec
Après notre première rencontre, vous avez entre les mains quelque chose de concret
- Bilan de votre situation actuellePortrait complet de vos actifs, dettes, revenus et protections existantes
- Diagnostic des lacunes et opportunitésCe qui manque, ce qui est en double, ce qui peut être optimisé maintenant
- Plan d'action prioriséLes gestes à poser, dans quel ordre, avec des explications claires pour chacun
- Recommandations coordonnéesPlacements, assurances et fiscalité traités ensemble, pas en silo
- Projection de retraiteSimulation de votre capital cible et de vos revenus projetés à la retraite
- Calendrier de suiviDates de révision planifiées pour ajuster le plan à chaque étape de votre vie
Deux expertises, un seul conseiller
Vos placements et vos assurances sont gérés de manière coordonnée — sans référencement à un tiers, sans friction entre les décisions
Gestion de placements
REER, CELI, REEE — analyse de profil, sélection de fonds et portefeuille diversifié selon vos objectifs et votre tolérance au risque.
Voir le serviceAssurance de personnes
Vie, invalidité, maladies graves — protection coordonnée avec votre stratégie financière. Comparaison multi-assureurs au meilleur taux.
Voir le serviceNotre démarche ensemble
Un processus structuré pour un plan financier solide et durable
Bilan complet
Inventaire de vos actifs, dettes, revenus, dépenses et objectifs
Analyse & diagnostic
Identification des lacunes et opportunités dans votre situation actuelle
Plan personnalisé
Recommandations coordonnées : placement, assurance, fiscalité, retraite
Mise en œuvre
Exécution des actions prioritaires et mise en place des solutions retenues
Suivi continu
Revues annuelles et ajustements selon l'évolution de votre vie
Questions fréquentes
Les réponses aux questions les plus courantes sur la planification financière
Prenons le temps de planifier ensemble
Une première rencontre sans frais pour évaluer votre situation, identifier vos priorités et repartir avec un plan concret
Prendre rendez-vous